Sancțiuni impuse de Washington
Statele Unite au impus sancțiuni pentru 19 entități din Myanmar și Cambodgia legate de compuși de fraudă cibernetică care vizează victime din întreaga lume, adăugând noi nume pe lista sancțiunilor OFAC. Această decizie amplifică presiunea asupra băncilor, firmelor de plăți și platformelor de criptomonede care ar putea interacționa cu aceste entități prin fluxuri corespunzătoare sau stablecoins legate de dolar.
Consecințele sancțiunilor
Sancțiunile blochează proprietățile și interzic persoanelor din SUA să aibă relații comerciale cu entitățile desemnate, expunând firmele non-SUA la riscuri secundare dacă tranzacțiile sunt efectuate prin intermediul Statelor Unite. Screeningul trebuie să se extindă dincolo de entitățile numite, la structurile de proprietate conform Regulii de 50%, iar contrapartidele ar trebui verificate împotriva listei Naționalilor Special Desemnați. Aceste controale, combinate cu verificările la nivel de portofel efectuate de emitentii majori de stablecoin și burse, constituie perimetrul de aplicare pe termen scurt.
Impactul asupra economiei frauduloase
Entitățile sancționate sunt legate de compuși de-a lungul frontierei thailandeze-myanmareze, inclusiv centre din jurul Shwe Kokko și Myawaddy, care depind de forța de muncă traficat. O analiză a Oficiului Națiunilor Unite pentru Droguri și Criminalitate estimează profiturile din compușii frauduloși la aproape 40 de miliarde de dolari anual, subliniind amploarea fluxurilor care pot interacționa cu sistemele de criptomonede. Myanmar rămâne pe lista jurisdicțiilor cu risc ridicat a Task Force-ului pentru Acțiuni Financiare (FATF), care solicită acțiuni imediate.
Acțiuni regionale și adaptări
Regional, Thailanda a restricționat electricitatea, combustibilul și datele către zonele de frontieră care găzduiesc compuși, conform raportărilor din The Diplomat și Bangkok Post; totuși, operatorii s-au adaptat prin conectivitate portabilă. Imaginile recente și raportările indică, de asemenea, o expansiune continuă a compușilor din Myanmar, inclusiv KK Park.
Rolul stablecoin-urilor în activitățile ilegale
Stablecoin-urile rămân centrale în procesarea banilor din activități frauduloase. Raportul Chainalysis 2025 privind criminalitatea în criptomonede documentează migrarea de soluții ilicite către token-uri legate de dolar, în timp ce analiza TRM Labs detaliază preferința rețelelor de fraudă pentru USDT pe TRON datorită vitezei și costurilor reduse. Colaborarea în industrie s-a accelerat: inițiativa Tether-TRON-TRM “T3” s-a transformat în T3+, care a ajutat la înghețarea a peste 250 de milioane de dolari în active ilicite din 2024, Binance alăturându-se programului extins în august 2025.
Implicarea autorităților financiare
Washington a avansat în identificarea punctelor critice din infrastructura financiară a economiei frauduloase. Rețeaua de Combatere a Criminalității Financiare a propus o constatare că grupul Huione din Cambodgia este o preocupare principală în materie de spălare de bani, însoțită de o propunere pentru măsuri speciale de restricționare a accesului financiar american. Dacă aceste măsuri sunt finalizate, vor impune pași suplimentari de cunoaștere a clientului și monitorizare a tranzacțiilor pentru băncile și procesatorii de plăți care gestionează plăți legate de rețea.
Prioritățile de risc și screening
Prioritățile de control al riscurilor se concentrează acum pe screeningul contrapartidelor numite în cele mai recente desemnări și pe urmărirea expunerii. Echipele de conformitate ar trebui să reanalizeze screeningul SDN și să efectueze verificări de proprietate conform Regulii de 50%, să verifice relațiile cu furnizorii sau procesatorii de servicii de plată din Cambodgia și Myanmar și să testeze filtrele de adrese on-chain utilizate pentru răscumpărările USDT și depunerile la bursă.
Statistici despre fraude
Biroul Federal de Investigații a înregistrat pierderi cibernetice de 16,6 miliarde de dolari raportate pentru 2024, cu fraude de investiții și de dragoste printre cele mai mari categorii, întărind dimensiunea potențială a fluxurilor expuse din SUA pe care sancțiunile urmăresc să le întrerupă. La nivel global, reglementatorii continuă să înăsprească obligațiile platformelor. Singapore a emis prima ordonanță de aplicare în baza Legii privind Daunele Criminale Online, obligând Meta să adauge controale anti-fraudă sau să facă față unor sancțiuni.
Concluzie
Aceste sancțiuni impun o monitorizare mai strictă a rețelelor legate de compușii din Myanmar și Cambodgia, crescând riscurile intermediare pentru serviciile on-chain și off-chain care au expunere la aceste noduri, ceea ce ar putea afecta semnificativ operațiunile financiare legate de activități frauduloase.
